保険のGiftさんに直撃インタビュー
保険のGiftさんのパートナーFPは何名いますか？
保険のGiftさんのFPは優秀だと定評がありますが採用基準は？
どんなタイプのFPが多いですか、共通する特徴はありますか？
会社でFPに対する教育研修はおこなってますか？
自分が興味ある保険を担当FPが取扱っていない場合は？
保険のGiftさんの保険相談で、対応できない地域はありますか？
保険相談を申し込んだ方にFPを紹介する基準はありますか？
例えば、相続に強いFPを希望することなども可能ですか？
保険相談は相談者の自宅でおこなうことが多いのですか？
保険相談（面談）の流れは？
契約に至る場合の面談回数はどれぐらいになりますか？
面談時間外にFPにメールや電話で質問することは可能ですか？
面談した後に相談者は何をすればいいでしょうか？
夫婦で保険相談に臨むほうがいいですか？
保険相談を申込む理由や目的で多いのは何でしょうか？
保険料は実際に安くなるのでしょうか？
保険相談では本当に売り込みはないのでしょうか？
法人保険の相談も可能ですか？
保険相談業界の中で御社の強みや利用者のメリットは？
保険のGiftさんの社内はどういう組織になっているのですか？
保険のGiftさんのFPは優秀だと定評がありますが採用基準は？
弊社では下記の認定基準があります。
１．１０社以上（地方は５社以上）の生命保険会社の取扱があること
２．２年以上の生命保険販売経験と生命保険募集人資格を保有して いること
３．ＣＦＰ、ＡＦＰ、ＦＰ３級、ＦＰ技能士１級、２級、３級、金財ＦＰ資格、生命保険協会認定ＦＰ（ＴＬＣ等）、ＭＤＲＴ会員など有資格者の方
４．保険のｇｉｆｔの３つの考えに同意して頂けること（承諾書・署名頂いています）
（１）中立・公正な保険専門のファイナンシャル・プランナーがアドバイスします
（２）おもてなしのこころと真心を提供します
＊お客様の相談に親切に対応し、疑問や不安をすべて解消する
（３）ご相談にあたって無理に保険を勧めすることは一切ありません。
認定ＦＰを選定する条件にもありますように「心からのおもてなし」の対応ができるかどうかが大切な視点だと考えております。そのため、真摯で誠実な方が多いです。
また、弊社が実施しているアンケート調査によると保険に対する想いや知識面など優秀な方にお会いできて良かったと回答される方が多いです。
保険のｇｉｆｔとしてのお客さまへの対応方法については、初期段階で説明をしっかり
行っています。研修は、経験豊富な方が多いこともあり、現在は行っていませんが、将
来的には実施していきたいと考えています。
全件オペレーターによるヒヤリングを行っておりますので、その際に相談内容と希望される商品等をお聞きしています。ヒヤリング内容に基づいた手配を行っておりますので、「興味ある保険」を取り扱っていないＦＰを手配することはありません。
保険のGiftさんの保険相談で、対応できない地域はありますか？
残念ながらＦＰの登録が無い地域がございます。
現在、青森県、秋田県、岩手県、福島県、山梨県、三重県、和歌山県、山口県、熊本県、大分県は対応できません。また、山間部や離島など遠方の場合対応できない場合がございます。
全件オペレーターによるヒヤリングを行っておりますので、お客さまに最適のＦＰを
ご紹介するように努めています。お客さまの地域、面談場所、相談内容等、ご要望をはっきりお伺いしております。
相談相談自体がプライバシーに関わる話になりますので、落ち着いて話ができる自宅をお薦めしています。しかしご家庭の事情によっては自宅が無理な場合もございます。その際は、静かに話ができる喫茶店等をご案内しております。お客さまのご希望を優先して手配いたします。
最初の面談時にお客さまから相談内容やご希望を確認することから始めます。お客さまからの質問内容にはすべて回答いたします。
また、お客さまに最適な保険を提案するために、現在の生活状況やライフプラン、将来のご希望などをお聞きします。次に現在加入の保険を図解にして分かり易く説明します。現在加入の保険に問題がある場合は、次回以降にお客さまに最適な保険提案をおこないます。
お取り次ぎしたお客さまは、誠実に終了するまでフォローすることを義務づけています。その間メールや電話での質問をすることは可能です。どんなことでも解決するまで回答いたします。
面談後は、ＦＰからの提案をお受けください。保障内容に問題がなく相談終了となった場合は、特に何もする必要はありません。面談の報告は担当のＦＰから受けておりますので報告の義務等はございません。
面談後に運営事務局より、アンケート調査を行う場合がございます。その際はご協力のほどお願いします。
生命保険は、万一の場合を想定して対策するものです。ご夫婦で相談されてお二人が納得されて契約されるのが一番良い方法です。
子どもが小さい場合などご夫婦での話が無理な場合は、最初の面談はお一人でも結構ですが、２回目の面談ではお二人でお会いすることをお薦めします。
やはり「保険の見直し」が一番多いです。その理由は「保険料を安くしたい」、「加入の内容が自分に合っているか見てほしい」、「不足するものを補いたい」などです。２番目は新規加入希望です。「がん保険に加入したい」、「学資保険に加入したい」などです。
月払１万円以上保険料を支払っている方は、見直しの結果安くなることが多いです。しかし月払い数千円の方や必要な金額よりも少なく加入されている方は、単純に安くならないことも当然あります。
またＦＰとの対話を通して必要性をさらに認識して今までよりも多くの金額に加入される方もおられます。
前項で述べたように、弊社のビジョンを理解してＦＰの方には対応して頂いています。
もし万一強引な販売があったとすれば、認定ＦＰの解除等の措置をとります。弊社では現在までそのようなことは発生しておりません。
特に法人向けのサイト等を用意しておりませんが、個人の申込みフォームにその旨記載頂くことで法人様の相談も可能です。その際は、法人に強いＦＰを派遣させて頂きます。
全件お客さまとのヒヤリング内容を基に手配を行っており、面談日時の確定まで自社のオペレーターが行っておりますので、お取り次ぎした方からの苦情等はほとんどございません。
弊社の理念である「おもてなしの心」で誠実にお客さまの要望に応えております。
また、ご契約頂いた方にはアンケート回答にて保険のｇｉｆｔポイント1000ポイント（＝１０００円分）を付与するサービスも行っております。商品券等に交換可能です。